RFP簡介

美國注冊財務(wù)策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的認(rèn)證資質(zhì)。
　　財務(wù)策劃是指運(yùn)用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標(biāo)的專業(yè)個人理財服務(wù)，是金融、保險等行業(yè)指導(dǎo)個人投資理財?shù)男屡d業(yè)務(wù)。財務(wù)策劃師廣泛來自于會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務(wù)公司的從業(yè)人員。
　　財務(wù)策劃起源于美國，1969年，在一家鄰近芝加哥O’Hare機(jī)場的酒店里，一小群各個行業(yè)的理財專業(yè)人士聚集在一起，討論他們在理財行業(yè)所看到的一個不足，即在每個專業(yè)領(lǐng)域都有各自的理財顧問，但缺少對各個理財領(lǐng)域都熟悉并了解的理財顧問。在這樣的背景之下，一個名為「財務(wù)策劃師協(xié)會」的組織就于1970年誕生了，為理財業(yè)發(fā)展獻(xiàn)計獻(xiàn)策; 其后，協(xié)會更名為「財務(wù)策劃協(xié)會」International Association of Financial Planning簡稱IAFP。財務(wù)策劃后來發(fā)展至歐洲、澳洲、亞洲等各個經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)和地區(qū)，在香港也是一門新興專業(yè)，發(fā)展?jié)摿薮螅攧?wù)策劃在中國尚未真正開始。
　　美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會于1983年在美國正式成立，目前在共有15個和地區(qū)擁有其協(xié)會。其會員組織遍布全包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等及香港地區(qū)，在亞太已分布21個和地區(qū)。
　　現(xiàn)時的財務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財策劃的資格，是日后在激烈競爭環(huán)境下的一種強(qiáng)競爭力的工具；并且由于財務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前受歡迎的職業(yè)。
　　中國加入 WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場化和大量外資金融進(jìn)入中國市場，中國金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷，個人理財服務(wù)在中國的市場空間日益擴(kuò)大。中外金融均將拓展未來中國市場的定位于個人理財服務(wù)。個人財務(wù)策劃必將成為國內(nèi)的新興行業(yè)，具備財務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊財務(wù)策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與接軌的專業(yè)資格，方可個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。


RFP協(xié)會介紹 
協(xié)會宗旨
　　通過專業(yè)培訓(xùn)、評核、工作經(jīng)驗、從業(yè)執(zhí)照和遵守職業(yè)道德等各項標(biāo)準(zhǔn)來認(rèn)證資格并頒發(fā)注冊財務(wù)策劃師之職銜，從而促進(jìn)財務(wù)策劃的專業(yè)性，為大眾利益服務(wù)。
協(xié)會歷史
　　注冊財務(wù)策劃師協(xié)會（簡稱為RFPI）成立于1983年，總部設(shè)于美國俄亥俄州。協(xié)會提供財務(wù)策劃的專業(yè)培訓(xùn)和會員服務(wù)，并在使用和頒發(fā)“RFP注冊財務(wù)策劃師”職銜；隨后又創(chuàng)立了“SRFP注冊財務(wù)策劃師” 職銜。
RFP于1983年使用、1987年在美國專利商標(biāo)局申請備案并于1988年正式成為聯(lián)邦注冊商標(biāo)（RFP®）。
　　協(xié)會致力于促進(jìn)財務(wù)策劃的專業(yè)性，通過制定和不斷完善RFP資格認(rèn)證化標(biāo)準(zhǔn)，由美國本土的專業(yè)團(tuán)體逐步發(fā)展成為甚具聲譽(yù)的性組織，會員遍布加拿大、歐洲等各地。
　　二十世紀(jì)九十年代后期，協(xié)會開始發(fā)展亞太地區(qū)市場，隨后在香港知識產(chǎn)權(quán)署注冊了RFP和SRFP商標(biāo)，在中國的注冊現(xiàn)也在待決之中。
　　2004年協(xié)會正式授權(quán)，設(shè)立RFPI亞洲事務(wù)暨中國管理中心，并發(fā)布正式的官方中文網(wǎng)站，籌備開辦專業(yè)培訓(xùn)課程及，旨在協(xié)助發(fā)展和中國的財務(wù)策劃專業(yè)水平。


會長致詞


注冊財務(wù)策劃師協(xié)會于1983年在美國成立，是目前在全財務(wù)策劃行業(yè)中甚具聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。協(xié)會在使用并頒發(fā)“RFP注冊財務(wù)策劃師”和“SRFP注冊財務(wù)策劃師”資格認(rèn)證職銜；RFP和SRFP更是美國聯(lián)邦及香港的注冊商標(biāo)，在中國的注冊現(xiàn)也在待決之中。

　　協(xié)會向有志成為財務(wù)策劃師的人士提供資格證明及持續(xù)專業(yè)發(fā)展，目前會員及學(xué)員遍布超過二十個及地區(qū)。
　　從2002年開始, 美國總部已經(jīng)委任大中華人才培訓(xùn)顧問(集團(tuán))有限公司?志杰先生為大中華區(qū)總監(jiān)，他與其合作單位全都積極推動專業(yè)理財課程及RFP專業(yè)資格。

　　RFP是美國的四大理財，在美國已有20多年的認(rèn)證歷史。RFP目前已實現(xiàn)了授課教材本土化、中文授課、中文、在中國內(nèi)地并獲得美國頒發(fā)的資格等一系列的規(guī)范。中國RFP的培訓(xùn)與資格是直接從美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會得到正式合法授權(quán)，并被認(rèn)可的資格培訓(xùn)與。RFP課程由業(yè)界有豐富實踐經(jīng)驗的國內(nèi)外授課，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理，教學(xué)品質(zhì)接受美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的嚴(yán)格控制。 

　　我在這里再次對中國有興趣參加RFP培訓(xùn)人士提出祝賀，期望在我們的課程中見到你! 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　Ade J. Schreiber
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　艾德．J．舒雷伯 

董事會成員 
艾德．J．舒雷伯 先生 
注冊財務(wù)策劃師RFP 
注冊財務(wù)策劃師協(xié)會之主要創(chuàng)始人暨現(xiàn)任會長，RFPI總會會長，RFP標(biāo)準(zhǔn)委員會主席。在其三十五的職業(yè)生涯中，他地創(chuàng)立和經(jīng)營了數(shù) 十家公司，擁有多類專業(yè)認(rèn)證資格及執(zhí)照，并在美國各地教授經(jīng)濟(jì)學(xué)、房地產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)評估、理財策劃等專業(yè)課程；他也是評估師GSA，美國房屋評估師協(xié)會之歷任行政總裁及現(xiàn)任會長。 

科特．施勒勃 先生 
注冊財務(wù)策劃師RFP 
注冊財務(wù)策劃師協(xié)會之副會長 

大衛(wèi)．科爾曼 先生 
注冊財務(wù)策劃師RFP 
注冊財務(wù)策劃師協(xié)會之董事暨顧問 

黛碧．貝奇 女士 
注冊財務(wù)策劃師RFP 
注冊財務(wù)策劃師協(xié)會之董事暨行政統(tǒng)籌 

黃志杰　先生 
注冊財務(wù)策劃師RFP 
注冊財務(wù)策劃師協(xié)會之董事暨北亞區(qū)總監(jiān) 

RFP職業(yè)前景
《美國職業(yè)評級年鑒》近年一直把財務(wù)策劃師評為美國佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據(jù)美國250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作及壓力這六大項標(biāo)準(zhǔn)所計算出的結(jié)果。在美國，RFP的年均收入已超過了哈佛MBA的薪酬水平。
　　近年來，中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規(guī)劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補(bǔ)個人金融知識缺乏、時間有限的不足。經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心公布的一項調(diào)查結(jié)果表明，約有70的居民希望自己有理想的財務(wù)顧問，50以上的人愿意支付顧問費(fèi)用。在企業(yè)內(nèi)，財務(wù)作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準(zhǔn)的財務(wù)管理人才。所以，財務(wù)策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業(yè)。
• 時代前景
　　中國加入WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場化和大量外資金融進(jìn)入中國市場，中國金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷，個人理財服務(wù)在中國的市場空間日益擴(kuò)大。中外金融均將拓展未來中國市場的定位于個人理財服務(wù)。個人財務(wù)策劃必將成為國內(nèi)的新興行業(yè)。
• 市場前景 
　　財務(wù)策劃涉及的服務(wù)范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計劃、子女教育計劃、稅務(wù)計劃、遺產(chǎn)安排等，財務(wù)策劃師則廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問、保險經(jīng)紀(jì)人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊會計師、律師等。目前國內(nèi)普遍 缺乏具備財務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊財務(wù)策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與接軌的專業(yè)資格，方可個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
• 薪酬前景 
　　目前，全從事財務(wù)策劃的專業(yè)人員共有，一半以上分布在北美地區(qū)。美國是目前擁有注冊財務(wù)策劃師多的，財務(wù)策劃已成為受歡迎的職業(yè)，1997年財務(wù)策劃師的平均年薪達(dá)到11萬美元。財務(wù)策劃師能賺取多少是要視乎多個因素，其中重要是他們精于哪一個專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務(wù) 計劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡(luò)、推銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財務(wù)策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但近出現(xiàn)這樣的爭論，究竟是應(yīng)收取傭金，還是單純的酬金？老實說，你能收取多少服務(wù)費(fèi)，完全看你的服務(wù) 素質(zhì)，你服務(wù)得愈好，客戶就愈愿意多付給你?？偠灾?，不斷增值的服務(wù)，是你賺錢的。