RFP簡(jiǎn)介

美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師－Registered Financial Planner（簡(jiǎn)稱RFP）為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的認(rèn)證資質(zhì)。
　　財(cái)務(wù)策劃是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來(lái)對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)，是金融、保險(xiǎn)等行業(yè)指導(dǎo)個(gè)人投資理財(cái)?shù)男屡d業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)策劃師廣泛來(lái)自于會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)以及銀行、保險(xiǎn)、證券或財(cái)務(wù)公司的從業(yè)人員。
　　財(cái)務(wù)策劃起源于美國(guó)，1969年，在一家鄰近芝加哥O’Hare機(jī)場(chǎng)的酒店里，一小群各個(gè)行業(yè)的理財(cái)專業(yè)人士聚集在一起，討論他們?cè)诶碡?cái)行業(yè)所看到的一個(gè)不足，即在每個(gè)專業(yè)領(lǐng)域都有各自的理財(cái)顧問(wèn)，但缺少對(duì)各個(gè)理財(cái)領(lǐng)域都熟悉并了解的理財(cái)顧問(wèn)。在這樣的背景之下，一個(gè)名為「財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)」的組織就于1970年誕生了，為理財(cái)業(yè)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策; 其后，協(xié)會(huì)更名為「財(cái)務(wù)策劃協(xié)會(huì)」International Association of Financial Planning簡(jiǎn)稱IAFP。財(cái)務(wù)策劃后來(lái)發(fā)展至歐洲、澳洲、亞洲等各個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)和地區(qū)，在香港也是一門新興專業(yè)，發(fā)展?jié)摿薮?，?cái)務(wù)策劃在中國(guó)尚未真正開(kāi)始。
　　美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)于1983年在美國(guó)正式成立，目前在共有15個(gè)和地區(qū)擁有其協(xié)會(huì)。其會(huì)員組織遍布全包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、印度、馬來(lái)西亞和南非等及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)和地區(qū)。
　　現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國(guó)中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財(cái)務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的一種強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的工具；并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前受歡迎的職業(yè)。
　　中國(guó)加入 WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化和大量外資金融進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，中國(guó)金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲(chǔ)蓄的增加和個(gè)人收入的不斷，個(gè)人理財(cái)服務(wù)在中國(guó)的市場(chǎng)空間日益擴(kuò)大。中外金融均將拓展未來(lái)中國(guó)市場(chǎng)的定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)務(wù)策劃必將成為國(guó)內(nèi)的新興行業(yè)，具備財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財(cái)行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識(shí)到，只有通過(guò)考取專業(yè)資格，尤其是與接軌的專業(yè)資格，方可個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。


RFP協(xié)會(huì)介紹 
協(xié)會(huì)宗旨
　　通過(guò)專業(yè)培訓(xùn)、評(píng)核、工作經(jīng)驗(yàn)、從業(yè)執(zhí)照和遵守職業(yè)道德等各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)認(rèn)證資格并頒發(fā)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師之職銜，從而促進(jìn)財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)性，為大眾利益服務(wù)。
協(xié)會(huì)歷史
　　注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱為RFPI）成立于1983年，總部設(shè)于美國(guó)俄亥俄州。協(xié)會(huì)提供財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)培訓(xùn)和會(huì)員服務(wù)，并在使用和頒發(fā)“RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”職銜；隨后又創(chuàng)立了“SRFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師” 職銜。
RFP于1983年使用、1987年在美國(guó)專利商標(biāo)局申請(qǐng)備案并于1988年正式成為聯(lián)邦注冊(cè)商標(biāo)（RFP®）。
　　協(xié)會(huì)致力于促進(jìn)財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)性，通過(guò)制定和不斷完善RFP資格認(rèn)證化標(biāo)準(zhǔn)，由美國(guó)本土的專業(yè)團(tuán)體逐步發(fā)展成為甚具聲譽(yù)的性組織，會(huì)員遍布加拿大、歐洲等各地。
　　二十世紀(jì)九十年代后期，協(xié)會(huì)開(kāi)始發(fā)展亞太地區(qū)市場(chǎng)，隨后在香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署注冊(cè)了RFP和SRFP商標(biāo)，在中國(guó)的注冊(cè)現(xiàn)也在待決之中。
　　2004年協(xié)會(huì)正式授權(quán)，設(shè)立RFPI亞洲事務(wù)暨中國(guó)管理中心，并發(fā)布正式的官方中文網(wǎng)站，籌備開(kāi)辦專業(yè)培訓(xùn)課程及，旨在協(xié)助發(fā)展和中國(guó)的財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水平。


會(huì)長(zhǎng)致詞


注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)于1983年在美國(guó)成立，是目前在全財(cái)務(wù)策劃行業(yè)中甚具聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。協(xié)會(huì)在使用并頒發(fā)“RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”和“SRFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”資格認(rèn)證職銜；RFP和SRFP更是美國(guó)聯(lián)邦及香港的注冊(cè)商標(biāo)，在中國(guó)的注冊(cè)現(xiàn)也在待決之中。

　　協(xié)會(huì)向有志成為財(cái)務(wù)策劃師的人士提供資格證明及持續(xù)專業(yè)發(fā)展，目前會(huì)員及學(xué)員遍布超過(guò)二十個(gè)及地區(qū)。
　　從2002年開(kāi)始, 美國(guó)總部已經(jīng)委任大中華人才培訓(xùn)顧問(wèn)(集團(tuán))有限公司?志杰先生為大中華區(qū)總監(jiān)，他與其合作單位全都積極推動(dòng)專業(yè)理財(cái)課程及RFP專業(yè)資格。

　　RFP是美國(guó)的四大理財(cái)，在美國(guó)已有20多年的認(rèn)證歷史。RFP目前已實(shí)現(xiàn)了授課教材本土化、中文授課、中文、在中國(guó)內(nèi)地并獲得美國(guó)頒發(fā)的資格等一系列的規(guī)范。中國(guó)RFP的培訓(xùn)與資格是直接從美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)得到正式合法授權(quán)，并被認(rèn)可的資格培訓(xùn)與。RFP課程由業(yè)界有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的國(guó)內(nèi)外授課，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理，教學(xué)品質(zhì)接受美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的嚴(yán)格控制。 

　　我在這里再次對(duì)中國(guó)有興趣參加RFP培訓(xùn)人士提出祝賀，期望在我們的課程中見(jiàn)到你! 
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　Ade J. Schreiber
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　艾德．J．舒雷伯 

董事會(huì)成員 
艾德．J．舒雷伯 先生 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)之主要?jiǎng)?chuàng)始人暨現(xiàn)任會(huì)長(zhǎng)，RFPI總會(huì)會(huì)長(zhǎng)，RFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)主席。在其三十五的職業(yè)生涯中，他地創(chuàng)立和經(jīng)營(yíng)了數(shù) 十家公司，擁有多類專業(yè)認(rèn)證資格及執(zhí)照，并在美國(guó)各地教授經(jīng)濟(jì)學(xué)、房地產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)評(píng)估、理財(cái)策劃等專業(yè)課程；他也是評(píng)估師GSA，美國(guó)房屋評(píng)估師協(xié)會(huì)之歷任行政總裁及現(xiàn)任會(huì)長(zhǎng)。 

科特．施勒勃 先生 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)之副會(huì)長(zhǎng) 

大衛(wèi)．科爾曼 先生 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)之董事暨顧問(wèn) 

黛碧．貝奇 女士 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)之董事暨行政統(tǒng)籌 

黃志杰　先生 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師RFP 
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)之董事暨北亞區(qū)總監(jiān) 

RFP職業(yè)前景
《美國(guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把財(cái)務(wù)策劃師評(píng)為美國(guó)佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項(xiàng)評(píng)級(jí)是根據(jù)美國(guó)250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作及壓力這六大項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)所計(jì)算出的結(jié)果。在美國(guó)，RFP的年均收入已超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平。
　　近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70的居民希望自己有理想的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，50以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)用。在企業(yè)內(nèi)，財(cái)務(wù)作為掌握各類公司的命脈因素，也越來(lái)越需要高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才。所以，財(cái)務(wù)策劃師必將成為中國(guó)的高薪、熱門職業(yè)。
• 時(shí)代前景
　　中國(guó)加入WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化和大量外資金融進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，中國(guó)金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲(chǔ)蓄的增加和個(gè)人收入的不斷，個(gè)人理財(cái)服務(wù)在中國(guó)的市場(chǎng)空間日益擴(kuò)大。中外金融均將拓展未來(lái)中國(guó)市場(chǎng)的定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)務(wù)策劃必將成為國(guó)內(nèi)的新興行業(yè)。
• 市場(chǎng)前景 
　　財(cái)務(wù)策劃涉及的服務(wù)范圍十分廣泛，包括投資、保險(xiǎn)、信托、傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等，財(cái)務(wù)策劃師則廣泛來(lái)自于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等。目前國(guó)內(nèi)普遍 缺乏具備財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財(cái)行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識(shí)到，只有通過(guò)考取專業(yè)資格，尤其是與接軌的專業(yè)資格，方可個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
• 薪酬前景 
　　目前，全從事財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)人員共有，一半以上分布在北美地區(qū)。美國(guó)是目前擁有注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師多的，財(cái)務(wù)策劃已成為受歡迎的職業(yè)，1997年財(cái)務(wù)策劃師的平均年薪達(dá)到11萬(wàn)美元。財(cái)務(wù)策劃師能賺取多少是要視乎多個(gè)因素，其中重要是他們精于哪一個(gè)專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務(wù) 計(jì)劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡(luò)、推銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財(cái)務(wù)策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但近出現(xiàn)這樣的爭(zhēng)論，究竟是應(yīng)收取傭金，還是單純的酬金？老實(shí)說(shuō)，你能收取多少服務(wù)費(fèi)，完全看你的服務(wù) 素質(zhì)，你服務(wù)得愈好，客戶就愈愿意多付給你?？偠灾?，不斷增值的服務(wù)，是你賺錢的。