本人就職于紐約的一家投資銀行，做信用風(fēng)險分析的定量模型。這次FRM，考了8個1st quantile, 1個2nd quantile. 其實(shí)當(dāng)初報考FRM并不是為了，也不是公司的要求，主要是希望借的機(jī)會，通過閱讀資料使自己對整個風(fēng)險管理的行業(yè)有一個的了解和認(rèn)識。

  因?yàn)楸救耸菍W(xué)物理出身的，搞金融純屬半路出家，所以在工作之余，彌補(bǔ)自己在金融知識方面的欠缺一直都是一個很重要的目標(biāo)。由于自己的工作主要是在信用風(fēng)險模型和信用衍生品定價方面，所以像quantitative analysis, financial product, credit risk, VaR等等和工作比較相關(guān)的部分，就沒有怎么花力氣準(zhǔn)備。但是畢竟是術(shù)業(yè)有專攻，對其他的一些部分，象operational risk, investment analysis 這些比較不熟的部分，就得多花些花力氣了。這也是我花時間復(fù)習(xí)的。因?yàn)槠綍r工作非常忙，回到家里還有很多事情，比如照顧小孩什么的，所以我的大部分復(fù)習(xí)時間是在火車上進(jìn)行的，因?yàn)樯习嗪苓h(yuǎn)，每天來回差不多要坐3個小時的火車。在的后幾個星期，工作相對來說不太忙，所以晚上，周末就盡量抽點(diǎn)時間做。平時看書，自己比較熟的知識點(diǎn)很快的帶過，不熟，或者比較生僻的知識點(diǎn)，就做記筆記把它記下來，到前幾個星期，沒有時間再從頭看書了，除了做題外基本上就看這些濃縮的筆記。在FRM前一個星期，又專門集中精力復(fù)習(xí)了一些難點(diǎn)，特別是Basel II 和 operational risk (當(dāng)然這次OR考的很少，頗出乎我的意料）。 準(zhǔn)備的時間跨度，因?yàn)槊刻炷艹槌鰜淼臅r間不多，所以從3月份就開始了，當(dāng)然開始的幾個月基本上是走馬觀花，主要是注重理解，思考，也沒有特意的去記憶什么知識點(diǎn)。到后來，就基本上是記憶了，不管懂不懂， 只要覺得重要就記住。

    和很多在校的學(xué)生的FRM考友們比，本人的工作經(jīng)驗(yàn)可能比較多一些，這是一個，不過本人畢竟離開學(xué)校很多年了，感覺再也沒有學(xué)生時代的那種鉆研精神了，而且年紀(jì)大了，記憶力、理解力都感覺遲鈍了很多。不管如何，還是希望能夠和大家分享我的FRM經(jīng)驗(yàn)，衷心預(yù)祝每一位考友可以順利通過接下來的2015年11月FRM！