“你不理財(cái),財(cái)不理你?！北菊n程精選了個(gè)人理財(cái)規(guī)劃課程體系的核心精要，能幫助白領(lǐng)人士及個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理掌握理財(cái)基本原理和個(gè)人及家庭資產(chǎn)配置的短期規(guī)劃與長(zhǎng)期投資安排。許多白領(lǐng)由于不懂得理財(cái)淪為月光族,如何進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃并終實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由是每個(gè)白領(lǐng)都應(yīng)該要積極去應(yīng)對(duì)和努力的問題。千里之行始于足下，相信這個(gè)課程可以成為白領(lǐng)們通往財(cái)富人生的步。

金程•銳勤的師資多為CFA持證人、FRM持證人，他們具有扎實(shí)的理論功能，并具有豐富的經(jīng)驗(yàn)。課程中將利用實(shí)用案例概括、總結(jié)和發(fā)散性引導(dǎo)，理財(cái)規(guī)劃、財(cái)務(wù)金融實(shí)務(wù)建模，能把復(fù)雜的理論具體化形象化，并結(jié)合時(shí)下新的財(cái)政事件作出深入的分析，并啟發(fā)學(xué)員思索投資機(jī)會(huì)。

一、                培訓(xùn)對(duì)象

Ø         白領(lǐng)人士、基金從業(yè)、保險(xiǎn)從業(yè)、各種理財(cái)產(chǎn)品銷售、理財(cái)規(guī)劃師

二、                課程收益

Ø         讓白領(lǐng)人士懂得理財(cái)?shù)幕纠砟詈拖嚓P(guān)知識(shí)

Ø         學(xué)會(huì)懂得股票、債券、基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益及基本操作方式

Ø         掌握投資理財(cái)?shù)膸讉€(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范的系統(tǒng)意識(shí)

Ø         幫助白領(lǐng)人士建立起正確的投資理財(cái)觀

Ø         跟蹤新的財(cái)經(jīng)事件和有可能的投資機(jī)會(huì)

三、                課程體系

模塊：理財(cái)?shù)慕榻B

1.           個(gè)人理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)

Ø         金錢與人生

Ø         什么是理財(cái)

Ø         糾正理財(cái)?shù)膸讉€(gè)錯(cuò)誤觀念

Ø         節(jié)儉生財(cái)

Ø         只存銀行

Ø         我要賺“大錢”等

Ø         理財(cái)?shù)姆椒?/p>

Ø         理財(cái)工具箱

2.           貨幣的時(shí)間價(jià)值

Ø         利息及其度量方法

Ø         年金

3.        投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)

Ø         收益的衡量和確定必要收益率

Ø          風(fēng)險(xiǎn)的度量

第二模塊：投資和資產(chǎn)組合思想

1.           投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)

Ø         收益的衡量和確定必要收益率

Ø          風(fēng)險(xiǎn)的度量

2.           資產(chǎn)組合原理

Ø         資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)

Ø         有效集定理

Ø         市場(chǎng)模型

Ø         分散化

3.           市場(chǎng)有效性

Ø         隨機(jī)漫步與有效市場(chǎng)假定

Ø         有效市場(chǎng)假定對(duì)投資政策的含義

Ø         有效市場(chǎng)的啟示和我國(guó)股票市場(chǎng)有效性問題的實(shí)證檢驗(yàn)

第三模塊：保險(xiǎn)規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)籌劃

1.           保險(xiǎn)的基本原理

Ø         保險(xiǎn)的基本原理

Ø         針對(duì)個(gè)人的保險(xiǎn)種類

Ø         保險(xiǎn)計(jì)劃的制定

2.           稅務(wù)籌劃

Ø         個(gè)人稅務(wù)籌劃的原則和步驟

Ø         納稅人身份的設(shè)計(jì)

Ø         所得稅類的法律規(guī)定以及籌劃方法

第四模塊：投資理財(cái)產(chǎn)品介紹

1.           股票型基金

Ø         股票型基金的類型

Ø         股票投資風(fēng)格

Ø         股票型基金案例分析

2.           債券型基金

Ø         債券型基金的類型

Ø         債券投資風(fēng)格

Ø         債券型基金案例分析

3.           券商集合理財(cái)產(chǎn)品

Ø         券商集合理財(cái)產(chǎn)品的

Ø         與其他投資產(chǎn)品的比較

Ø         收費(fèi)模式與退出費(fèi)用分析

Ø         補(bǔ)償條款剖析

Ø         產(chǎn)品案例分析

4.           銀行理財(cái)產(chǎn)品

Ø         銀行理財(cái)產(chǎn)品概述

Ø         打新股產(chǎn)品分析

Ø         債券類理財(cái)產(chǎn)品分析

Ø         結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品分析

Ø         信托類理財(cái)產(chǎn)品分析

Ø         QDII理財(cái)產(chǎn)品分析

5.           信托理財(cái)產(chǎn)品

Ø         信托概述

Ø         股權(quán)類信托投資產(chǎn)品分析

Ø         公司債信托投資產(chǎn)品分析

Ø         動(dòng)產(chǎn)信托信托投資產(chǎn)品分析

6.           保險(xiǎn)產(chǎn)品

Ø         保險(xiǎn)的基礎(chǔ)

Ø         壽險(xiǎn)與年金

Ø         險(xiǎn)

Ø         投資連結(jié)險(xiǎn)

第五模塊：投資理財(cái)產(chǎn)品的配置

Ø         如何制定個(gè)人的資產(chǎn)配置方案

Ø         理財(cái)方法

四、                培訓(xùn)方式

Ø         面授（理論講解、案例分析、互動(dòng)討論、資訊分享、增值服務(wù)）

五、                培訓(xùn)天數(shù)

Ø          2天

六、                培訓(xùn)價(jià)格

七、                培訓(xùn)時(shí)間