隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。

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理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)介：

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)部制定的《理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

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工作內(nèi)容：

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

01.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。

02.合理的消費(fèi)支出。

03.實(shí)現(xiàn)教育期望。

04.完備的風(fēng)險(xiǎn)。

05.合理的納稅安排。

06.積累財(cái)富。

07.安享晚年。

08.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。

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服務(wù)領(lǐng)域與待遇：

理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”中，理財(cái)師位列。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，理財(cái)規(guī)劃委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

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江門市現(xiàn)代職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校介紹：

江門市現(xiàn)代職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校是由江門市人力資源和社會(huì)局批準(zhǔn)成立的培訓(xùn)。學(xué)員考核合格，由省人力資源和社會(huì)廳頒發(fā)相應(yīng)等級(jí)的職業(yè)資格。

• 由勞動(dòng)和社會(huì)部統(tǒng)一鑒定、發(fā)證，通用。

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培訓(xùn)對(duì)象：

1、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員及中高層管理人員。

2、集團(tuán)、上市公司、企事業(yè)單位財(cái)務(wù)總監(jiān)或投融資高管、財(cái)經(jīng)部門主管官員。

3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、稅務(wù)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、房地產(chǎn)投資等企業(yè)從業(yè)人員。

4、金融、法律、管理、營(yíng)銷、心里、經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)畢業(yè)從事或準(zhǔn)備從事理財(cái)行業(yè)人員。

5、非相關(guān)專業(yè)畢業(yè)但符合理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件希望從事理財(cái)行業(yè)的人員。

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課程設(shè)置專業(yè)，打造理財(cái)精英。內(nèi)容包括：

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報(bào)考條件：

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培訓(xùn)方式：共12天課程；集中周六、日培訓(xùn)。

師資力量：由廣東金融學(xué)院教授組成師資團(tuán)隊(duì)，。

時(shí)間：5月.11月份統(tǒng)考。

報(bào)名地址：江門市蓬江區(qū)環(huán)市三路32號(hào)建華花園1棟6樓現(xiàn)代學(xué)校

上課地點(diǎn)：江門市蓬江區(qū)阜元里44號(hào)蓬江區(qū)文化館

報(bào)名資料：畢業(yè)證和身份證復(fù)印件，免冠大一寸黑白照片3張，單位出具的工作年限證明。

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